Росфинмониторинг получит доступ к данным о переводах через СБП и карты "Мир" с 1 сентября

LUBOKRUG - 31 авг. Изменения вступят в силу с 1 сентября 2026 года. Соответствующий закон принят в декабре 2025 года (Федеральный закон от 15 декабря 2025 г. № 461-ФЗ "О внесении изменений в статьи 3 и 9 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма").

Согласно поправкам в Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", Росфинмониторинг будет взаимодействовать с организацией, выполняющей функции оператора услуг по предоставлению универсального платежного кода, а также функции операционного и платежного клирингового центра при денежных переводах с использованием сервиса быстрых платежей и в национальной системе платежных карт. Сейчас такой организацией является АО "Национальная система платежных карт".

В частности, ведомство сможет на безвозмездной основе получать с использованием личного кабинета или другим способом (в том числе посредством единой системы межведомственного электронного взаимодействия) имеющиеся у этой организации сведения, связанные с совершением вышеуказанных операций. Организация не вправе разглашать факт передачи информации. Порядок взаимодействия будет устанавливаться соглашением между организацией и Росфинмониторингом по согласованию с регулятором. 

К слову, согласно ст. 3 закона № 115-ФЗ, подозрительными считаются операции с денежными средствами или иным имуществом, предположительно совершаемые в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

Напомним, что в соответствии со ст. 4 закона № 115-ФЗ к мерам, направленным на противодействие указанным правонарушениям, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения, относятся:

• организация и реализация внутреннего контроля, а также процедур по противодействию таким нарушениям на платформе цифрового рубля;
• обязательный контроль;
• запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия.